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【中银律师】国泰君安赤峰诈骗案至今未果 管理不善难辞其咎
关键词:南京金融律师,南京法律顾问,南京律师事务所
  国泰君安赤峰诈骗案至今未果 管理不善难辞其咎字号

  来源:21世纪网

  核心提示:去年10月曝光的国泰君安经纪人6600万诈骗案,曾经引起市场高度关注,只是让人疑惑的是,事情已过去几个月,该案件的后续处理国泰君安至今仍未有交代。

  去年10月曝光的国泰君安经纪人6600万诈骗案,曾经引起市场高度关注,只是让人疑惑的是,事情已过去几个月,该案件的后续处理国泰君安至今仍未有交代。

  有受害投资者向21世纪网描述,近期与国泰君安赤峰营业部负责人郭总询问事件进展,该负责人一再喊冤,表示国泰君安和投资者同样是受害者,因为程姓经纪人所作所为完全是私下行为。

  更有国泰君安内部人士表示:“去年投资者也曾在国泰君安总部拉横幅示威,国泰君安在冒着损失名声的情况下仍坚持不谈赔偿事宜,我相信国泰君安也是想要一个公正的说法。”

  尽管国泰君安一再表示,要等司法裁决后再谈其它事情。中银律师事务所江忠武律师对21世纪网表示:“这个案子很像2012年华夏银行(600015,股吧)‘私售’产品涉嫌非法集资的案子,不管如何,国泰君安想把责任撇的一干二净估计是很难,毕竟投资者是冲着国泰君安的理财产品去的,而且也是国泰君安的员工操作的这件事情,这至少说明国泰君安在管理上存在漏洞。国泰君安可以从刑事责任上进行辩解,但难逃民事责任责罚。”

  国泰君安诈骗案至今未有结论

  据悉,2009年一些投资者通过国泰君安内蒙古赤峰营业部一位姓程的经纪人,购买了公司发行的一款名为“君得惠”理财产品。此前滚动投资的三年多时间,利息均是按时支付,但去年7月中旬,当又一期产品到期时,突然本息无法兑付。随后,在他们和国泰君安的共同追究之下,一场程某利用职务之便私下集资的“骗局”逐渐露出水面。

  尽管事情已过去半年,但国泰君安至今并未给受害投资者任何回复。去年事情刚发生时,内蒙古分公司总经理曾表示“公司有不可推卸的责任”,但时至今日,“拖”似乎成了公司目前处理此事的最好选择。

  有受害投资者向21世纪网描述,近期找到国泰君安赤峰路营业部负责人,咨询国泰君安对该事情的处理结果,但该名负责人反复询问其身份,而后在电话中一再强调国泰君安也是受害者,并试图将该事件和国泰君安撇清:“我们也是受害者,因为程某是和客户私自签订的合同,另外钱也是直接打到程某个人银行卡上,压根没有进到公司账户上,公司并不知情。我们目前在等司法判决。”

  尽管该郭姓负责人一再喊冤,但不可否认的事实是,程姓经纪人是国泰君安的员工,发生此种事情,国泰君安在管理上肯定存在失职。但该负责人却找托词表示:“员工进来时,我们进行了60小时的风控培训,但道德风险却是我们无法把握的。”

  当投资者咨询公安对该案件目前已处理到了何种阶段,6000多万到底去了哪里时,该负责人表示:“应该还在侦查阶段,6000多万去了哪里我们也不清楚,只能等公安侦查结果。”至于后续的处理问题,该负责人仍是一再强调:“作为受害者,我们也只是在等司法结果。”对于赔偿问题完全避而不谈。

  最后,该郭姓负责人向投资人表示:“事情发生在09年末,我是在2012年10月份才上任,其实这个事情我也并不太清楚。”

  该负责人同时表示,这并非个案,“就在去年类似这种金融诈骗案,上亿的案件赤峰当地就发生了3-5起。”

  从国泰君安目前的答复来看,想撇清责任是不争的事实,但为何从前期积极处理问题变成了目前试图用时间来解决问题的状态,让人疑惑不解。

  一位接近国泰君安熟悉该事件的人士则给出了另外一种答复:“这个事情应该不是表面看到的那么简单,去年那些受害者也曾到国泰君安总部来拉过横幅,但国泰君安顶着压力硬是没给出一个明确答复,想必也是有苦衷吧。”至于有何苦衷,该人士则吞吞吐吐,语焉不详。

  国泰君安管理失职难辞其咎

  21世纪网随后就国泰君安涉嫌诈骗一事咨询了业内人士。某大券商营业部营销负责人表示:“这种事情在各家营业部应该存在,很多营业部里的经纪人收入不高,为了快速致富,很多私下拉单,其实营业部负责人应该也知道这事,但只要不出事,大家基本上都是睁一只眼闭一只眼。但一旦出事,公司肯定也不想承担任何责任。”

  不少营业部负责人都表示,目前各家营业部确实都存在对经纪人管理不力的问题,尤其是道德风险,并非不想管。“是没有办法管理,有些人并非全职,另外他们私下跟客户的交易,想避开营业部也很容易。这目前是所有营业部都面临的难题。”上述负责人表示。

  对于国泰君安上述涉嫌诈骗的6000多万元到底去了哪里,有业内人士猜测“有没有可能是挪作它用,比如国泰君安近几年类贷款业务做的如此大,会不会被营业部挪用进行了创新业务?”

  对于此种说法,国泰君安赤峰营业部郭姓负责人则明确否认:“我这个营业部去年整个创新业务的收入才20多万元的收入,收入非常少,压根不存在挪用问题。”

  尽管国泰君安力图将这事和自己撇清,但相关法律界人士却表示国泰君安在此事上难辞其咎。中银律师事务所江忠武律师表示:“投资者购买的是国泰君安的产品,而且程姓经纪人也为公司员工,国泰君安想从这事上撇清责任完全是不可能的,至少这反映了国泰君安在员工管理上存在漏洞,国泰君安肯定要承担相应的民事责任。”

  另外江律师也表示:“因为没看到具体的合同,所以无法判断事情的具体情况,但国泰君安目前力图从诈骗的角度来加以辩解,无非是想从刑事责任的角度来解决问题,如果从这个角度来辩解,国泰君安承担的责任会很小。”

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